Polityka AML

1. Cel polityki

Celem niniejszej Polityki AML jest ustanowienie zasad i procedur mających na celu skuteczne przeciwdziałanie praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w ramach działalności kasyna online Betcris. Polityka ma chronić zarówno graczy, jak i Betcris przed wykorzystaniem serwisu do działań niezgodnych z prawem.

2. Podstawy prawne

Betcris realizuje obowiązki związane z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, w szczególności przepisami Unii Europejskiej oraz odpowiednimi regulacjami krajowymi. W przypadku zmian przepisów niniejsza polityka może podlegać aktualizacji.

3. Zakres stosowania

Polityka AML ma zastosowanie do wszystkich usług oferowanych przez Betcris w serwisie betcrisplcasino.com oraz do wszystkich graczy, którzy dokonują rejestracji, wpłat, wypłat i uczestniczą w grach kasynowych.

Obowiązuje ona wszystkich pracowników i współpracowników Betcris mających dostęp do danych klientów lub biorących udział w procesach związanych z transakcjami finansowymi.

4. Identyfikacja klienta (KYC)

Betcris stosuje procedury KYC (Know Your Customer), aby zweryfikować tożsamość graczy przed umożliwieniem pełnego korzystania z usług, w szczególności przed pierwszą wypłatą środków.

4.1 Dane i dokumenty

• Imię, nazwisko, data urodzenia, obywatelstwo.
• Adres zamieszkania oraz dane kontaktowe (e-mail, numer telefonu).
• Kopia dowodu tożsamości (dowód osobisty, paszport lub inny ważny dokument).
• Potwierdzenie adresu (np. rachunek za media, wyciąg bankowy, zaświadczenie urzędowe).

4.2 Weryfikacja i aktualizacja danych

Przekazane dokumenty są weryfikowane pod kątem autentyczności i zgodności z danymi konta. Betcris może poprosić o dodatkowe dokumenty lub ponowną weryfikację danych, zwłaszcza w przypadku przekroczenia określonych progów transakcyjnych lub wystąpienia sygnałów ostrzegawczych.

5. Monitorowanie transakcji

Wszystkie transakcje wykonywane przez graczy na platformie Betcris podlegają bieżącemu monitorowaniu w celu wykrywania działań nietypowych lub potencjalnie podejrzanych.

5.1 Przykładowe kryteria monitorowania

• Duże lub częste wpłaty i wypłaty nieadekwatne do profilu gracza.
• Wielokrotne wpłaty z różnych źródeł bez realnej aktywności w grach.
• Powtarzające się transakcje o tej samej wartości w krótkim okresie.
• Transakcje realizowane z lub do krajów wysokiego ryzyka.

Transakcje mogą być wstrzymywane do czasu wyjaśnienia wątpliwości oraz uzyskania dodatkowych informacji od gracza, jeśli jest to wymagane.

6. Transakcje podejrzane i zgłaszanie

W przypadku zidentyfikowania transakcji lub zachowania, które może wskazywać na pranie pieniędzy lub finansowanie terroryzmu, Betcris dokonuje oceny ryzyka i podejmuje odpowiednie działania.

• Możliwe jest wstrzymanie transakcji lub zablokowanie konta gracza.
• W razie potrzeby informacje mogą zostać przekazane właściwym organom państwowym.
• Pracownicy są zobowiązani do natychmiastowego zgłaszania wszelkich podejrzeń wyznaczonym osobom odpowiedzialnym za AML.

7. Przechowywanie dokumentacji

Betcris przechowuje dokumentację związaną z identyfikacją klientów oraz transakcjami przez okres wymagany przepisami prawa dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.

Dane te są zabezpieczone przed dostępem osób nieupoważnionych i wykorzystywane wyłącznie w zakresie niezbędnym do realizacji obowiązków AML.

8. Szkolenia pracowników

Pracownicy Betcris uczestniczą w regularnych szkoleniach dotyczących rozpoznawania sygnałów prania pieniędzy, obowiązków wynikających z przepisów AML oraz stosowanych procedur wewnętrznych.

Celem szkoleń jest podnoszenie świadomości ryzyka oraz zapewnienie prawidłowego stosowania polityki AML w codziennej działalności kasyna.

9. Odpowiedzialność i nadzór

Za wdrożenie i nadzór nad przestrzeganiem Polityki AML odpowiada wyznaczona osoba lub zespół ds. zgodności (compliance). Osoba ta koordynuje działania związane z oceną ryzyka, weryfikacją transakcji oraz szkoleniami.

Pracownicy są zobowiązani do pełnej współpracy przy realizacji obowiązków AML i zgłaszania wszelkich potencjalnych naruszeń procedur.

10. Przegląd i aktualizacja polityki

Polityka AML jest okresowo przeglądana, a w razie potrzeby aktualizowana – w szczególności w przypadku zmian przepisów prawa, zaleceń organów nadzoru lub zmian w modelu biznesowym Betcris.

11. Kontakt

W razie pytań dotyczących niniejszej Polityki AML lub stosowanych procedur możesz skontaktować się z nami:

• Nazwa marki: Betcris
• Strona internetowa: betcrisplcasino.com
• Email: [email protected]
• Adres: Prezydenta Gabriela Narutowicza 31, 20-950 Lublin, Poland